Сэм Бэнкман-Фрид создал крипто-рай в Багамах—теперь он плохое воспоминание
Сэм Бэнкман-Фрид создал крипто-притон в Багамах – сейчас это печальные воспоминания
Каждое воскресенье утром прихожане Международного Молитвенного Министерства Исцеления собираются перед своей церковью, готовые быть впущенными внутрь. Это скромное здание на южной части Нассау – столице Багамских островов, на разбитой и затопленной улице во время дождя. Пока они ждут, член церкви ходит вокруг, записывает их имена на маленькие розовые карточки. Карточки складываются, кладутся в коробку и позднее выбираются по лотерее. Отобранным около 30 людям выдаются пакеты с водой и продуктами питания.
В этой части Нассау, не видимой изысканными курортами и песчаными пляжами, за которые известны Багамы, такие предоставления являются редкостью из-за нехватки денег. Когда раздаются пакеты с продуктами, прихожане кричат и аплодируют.
Под руководством бишопа Лоуренса Ролла, местно известного как Певчий Бишоп за его эмоциональные вокальные выступления, церковь полагается на пожертвования для финансирования своей программы помощи обществу, которая обслуживает тысячи людей ежегодно. В начале 2022 года она получила самое крупное одиночное пожертвование в своей истории: 50 000 долларов, переданных криптовалютной биржей FTX, которая недавно открылась на Багамах. Это было одно из многих пожертвований, сделанных компанией в местные некоммерческие организации в то время. «FTX был благословением», – говорит Ролл. «Это помогло многим бедным людям».
15 октября Ролл начал воскресное служение, приглашая прихожан дать свидетельство – публичное признание их веры. Речи начались спокойно, с благодарностью Богу за исцеление или ведение, затем они стали более горячими и громкими, до точки кульминации. Некоторые ораторы поднимали руки к небу, крича «аллилуйя», в то время как другие гнулись в два погибели и начались судороги. Женщина в черном стояла рядом, чтобы поймать тех, кто мог упасть.
Несколько дней ранее в Манхэттене, Нью-Йорке, произошло другое свидетельство. Основатель FTX Сэм Бэнкман-Фрид стоит перед судом по семи обвинениям в мошенничестве в связи с крахом биржи в ноябре 2022 года. Зал был переполнен свидетелем обвинения Кэролайн Эллисон, генеральным директором сопутствующей компании FTX, Alameda Research (и бывшей подругой Бэнкман-Фрида). По словам Эллисон, FTX потратил миллиарды долларов на рискованные сделки, личные займы, погашение долгов, политические пожертвования и венчурные ставки, а также на создание выгодного имиджа своего основателя. Но по словам Эллисон, эти деньги, и, следовательно, возможно, деньги, полученные церковью Ролли, были украдены. Они принадлежали клиентам FTX.
- Великобритания помогает финансировать Рокет-фабрику Огсбурга перед ...
- Распродажа Target на Черную пятницу началась и продлится весь ноябрь.
- Британской полиции призывают усилить использование технологии распо...
Деньги, которые FTX отдала Международному Молитвенному Министерству Исцеления, возможно, уже «давно исчезли», как говорит Ролл, но падение биржи оставило глубокий след на Багамских островах, которые, заслуженно или нет, были обесчещены таким ассоциацией. Местные жители, вроде Ролла, были ошеломлены, одновременно благодарны за вклад FTX, опасаясь, что кто-то может потребовать вернуть деньги, и возмущены предполагаемой кражей и ее последствиями для их страны. Почти год спустя после краха, теперь печально известные трехбуквенные аббревиатуры – SBF и FTX – произносятся вслух только неохотно на Багамах; эта тема стала запретной. Тем не менее, под давлением необходимости вживить жизнь в экономику, зависящую от туризма и серьезно пострадавшую от пандемии Covid, правительство идет вперед со своим планом привлечения криптовалютных бизнесов на свое побережье.
Багамы десятилетиями были, условно говоря, «международным финансовым центром». В стране нет налога на доходы или корпорации, что делает ее привлекательным местом для создания частного банка или оффшорной компании. Быстроразвивающаяся криптоиндустрия, построенная на либертарианских принципах и сталкивающаяся с враждебным отношением в других юрисдикциях, представляла отличную возможность добавить еще одну струну к финансовому луку Багам и привлечь в страну молодую группу потребителей. В 2020 году, чтобы привлечь криптовалютные бизнесы для переезда, страна приняла новый регуляторный режим, закон о цифровых активах и зарегистрированных биржах (DARE), один из первых в мире, предлагающий четкие правила для криптовалютных фирм. План сработал.
FTX — одна из крупнейших криптобирж в мире — оказалась крупной рыбой для поймки. В сентябре 2021 года, в глубоком царившемся в то время пандемии Covid, компания покинула свою базу в Гонконге, где правительство ввело строгую блокаду, а регуляторы проявили охлаждение к криптовалютам, и открыла свою филиал в Нассау.
“FTX начал то, что, как мы надеемся, станет тенденцией,” — заявил премьер-министр Багамских Островов Филип Дейвис, который принял присягу в тот год, в заявлении. “Мы надеемся, что больше компаний в сфере криптовалют и блокчейна начнут видеть Багамы как идеальное место назначения.”
Дейвис сказал, что он верит, что FTX и последующие криптобизнесы создадут рабочие места, инвестируют в образовательные программы и другие благотворительные цели, что улучшит перспективы местных жителей Багамских Островов. Багамы сильно зависят от туристической индустрии, которая составляет почти три четверти валового внутреннего продукта страны и половину занятости. Страна также страдает от огромного неравенства в богатстве. Вдали от идеальных курортов улицы усеяны заброшенными зданиями, подверженными бесконечным ураганным сезонам, с разбитыми окнами и залитыми пустыми бутылками. Около 10-15 процентов населения живут в нищете. Но, привлекая криптобизнесы, Дейвис стремился разнообразить экономику и “увеличить процветание” багамцев.
В течение последующего года Дейвис и Бэнкмен-Фрид совершили несколько публичных выступлений вместе — когда FTX начали строительство своего нового штаб-квартиры и на конференции Crypto Bahamas 2022, которую посетили знаменитости, спортсмены и бывшие политические лидеры. Документы, представленные на суде Бэнкмен-Фрида, указывают на их тесные отношения: в письме от сентября 2022 года, полученном Министерством юстиции США, Дейвис попросил Бэнкмен-Фрида помочь советом своему сыну по проекту NFT.
Вокруг FTX начала складываться криптосцена в Нассау. Чтобы развивать криптостартапы и проводить образовательные мероприятия для багамцев, Джиллиан Бетел и Давиния Бэйн, ранее управлявшие бизнесом с криптовалютными банкоматами в Нассау, создали рабочее пространство Crypto Isle. FTX пригласила местных предпринимателей подать заявки на финансирование венчурных проектов. OKX, еще одна из крупнейших бирж в мире, открыла филиал в стране. На неделе Crypto Bahamas в страну прибыли лидеры криптоиндустрии, и страна стала центром криптовалютного мира, хоть и на небольшой период.
Бэнкмен-Фрид и его сотрудники устроились в Альбани, частном охраняемом поселке на западе острова Нью-Провиденс, в противоположной части от Нассау. Согласно документам, представленным в ходе конкурса банкротства, FTX потратила более 200 миллионов долларов на недвижимость в этом и подобных объектах, включая пентхаус стоимостью 40 миллионов долларов, где сам Бэнкмен-Фрид жил вместе с другими руководителями.
Сотрудники FTX были «такие же хвастуны», говорит генеральный директор Фондации Фантома Майкл Конг, еще одной крипто-организации, живущий в One Cable Beach, жилом комплексе, в котором FTX и его руководители владеют семью собственностями. «У них была репутация молодых двадцатилетних, которые разбрасывают деньгами, чтобы показать, сколько у них есть». По словам Конга, сотрудники на гольф-карах с логотипом FTX быстро мчались по Албани и, как слухи гласят, раздражали остальных жильцов, привыкших к тишине и покою. «Они были молодыми ребятами, которые немного сошли с ума», говорит он.
«Они вечно вечеринили, парень. Они разбрасывались деньгами», говорит Дуэйн Дарлинг, таксист, иногда перевозивший сотрудников или гостей FTX. «Они арендовали большие яхты, люксы в [роскошных курортах], и постоянно перемещались на скоростных катерах на Эксумском архипелаге. Эти штуки не дешевые». Когда гостям FTX понадобилась поездка на конференцию Crypto Bahamas, говорит Дарлинг, они ему сказали: «взымайте плату, взымайте плату, взымайте плату».
Когда Карлайл Бетель был в школе, он и его друзья играли в игру под названием горячая картошка. Правила просты: мяч передается вокруг круга под музыку, и тот, кто остается с ним, когда музыка останавливается, проигрывает. Бетель – основатель стартапа по инвестициям в недвижимость под названием Akerage с базой в Нассау. До прошлого года он работал над интеграцией крипты в свой бизнес, используя токены для фракционирования собственности. Сейчас он отказался от этой идеи. Когда доллор США рухнул, говорит Бетель, Багамы оказались с горячей картошкой в руках.
В ноябре 2022 года FTX полностью развалилась. Клиенты были напуганы сообщениями о неправомерных связях между биржей и Аламеда Рисерч и пытались вывести свои деньги. Но это не удалось. Согласно уголовному обвинению в отношении Банкман-Фрид, это было потому, что деньги были потрачены тайно. Сотрудники FTX убежали с острова; группа журналистов отправилась в противоположном направлении. Комиссия по ценным бумагам Багам (SCB), финансовы регулятор страны, конфисковала активы, находящиеся в FTX Digital Markets, дочерней компании, зарегистрированной на Багамах, чтобы гарантировать, что всё оставшееся не будет выведено или украдено хакерами.
11 ноября FTX подал заявление о банкротстве, и управление компанией было передано из рук Банкман-Фрида. Через месяц его арестовали багамские власти, а затем экстрадировали в США для судебного разбирательства.
Разрушение FTX «было бомбой в отрасли», говорит Бетель, и нависла тень над Багамами и криптовалютой в целом. Клиенты FTX, многие из них обычные люди, потеряли миллиарды долларов в совокупности. Его кредиторы и акционеры потеряли еще много сотен миллионов. Крах вызвал обвал рынков и привел к провалу других криптофирм; регулирующей кампании в США; и, косвенным образом, к падению двух крипто-дружелюбных банков.
Но любая попытка подсчитать потери, причиненные FTX, должна также учесть стоимость для бизнесов, чьи перспективы были косвенно повреждены. «У нас возникла хорошая идея, оказавшаяся в очень жесткой буре», – говорит он. – “Мы слышим о всех потерях клиента [FTX], что приводит к сердечной боли. Но миллиарды долларов – это не полная сумма, потому что также теряется стоимость многих хороших компаний.” Криптостартапы пострадали по всему миру, но в Багамах вдвойне.
Крах был «довольно сильным ударом», говорит Тим Бюн, руководитель отношений с правительством в OK Group, материнской компании OKX, которой была выдана лицензия на работу на Багамах всего за несколько дней до краха FTX. «Думаю, это значительно понизило эффективность системы». Бюн говорит, что OKX все еще хочет расширяться на Багамах, и ему нравится DARE режим в стране. Но OKX не стремится заменить FTX в качестве лица криптосцены страны. “Мы не стремимся быть главным сокровищем”, – говорит Бюн. – “У нас нет амбиций стать рок-звездой на Багамах”.
Ущерб репутации – это нематериальный, трудно оценимый. Но у багамцев, работающих в секторе криптовалют, возникает ощущение, что страна была несправедливо наказана за связь с FTX, и что ее роль в неудаче компании была неправильно истолкована.
“Многие люди несправедливо винили Багамы в том, что произошло”, – говорит Стефен Делево, президент Карибского блокчейн-альянса, неправительственной организации, способствующей внедрению криптовалютных технологий в регионе. “Но мы все знаем, что это был традиционный мошенничество”.
Делево считает, что в международных СМИ в отношении скандала был расистский подтекст. Под поверхностью, говорит он, была идея о том, что бедная и в основном черная нация пустила волка в овчарню, зазывая кровавую баню. “Это было почти личное”, – говорит Делево. “Было тяжело”.
Также было недоразумение, даже, как говорят в Багамах, ошибочная информация о поведении багамского регулятора в дни после обвала FTX. Твит счета FTX в Twitter начал слух, что SCB велел позволить Банкман-Фриду возобновить вывод средств только для багамских клиентов, что было подхвачено криптовалютными СМИ. В других источниках сообщалось, что регулятор потребовал от FTX выпустить и передать миллионы долларов новых токенов. В 500-страничном аффидавите, опубликованном в декабре SCB опроверг эти утверждения.
Так что неудивительно, что Багамы находятся в защите. Сначала участники криптовалютной индустрии отказывались комментировать FTX, чтобы избежать спекуляций в ситуации, которая продолжала развиваться. Но “молчание обошлось”, говорит Джиллиан Бетел, основатель Crypto Isle и бывший Генеральный директор OKX Багамы, из-за “чувствительности” к изображению Багам в иностранной прессе. “Я не думаю, что FTX – это грязное слово”, – говорит она, но “это стало делом”.
В октябре этого года, когда началась вторая неделя суда над Банкман-Фридом, правительство Багам открыло свою первую криптовалютную конференцию, D3 Багамы. Меня пригласили принять участие в мероприятии, и я целую неделю изучал влияние обвала FTX. (Не смотря на то, что багамское правительство оплатило мою поездку и проживание на конференции, оно не оказывало редакционного контроля над этим статьей). Конференция была первоначально запланирована на конец января, но была отложена после обвала FTX. Проходила она в курорте Атлантис на острове Парадайз, к северу от Нассау, D3 была заявлением намерений: Багамы все еще хотят быть центром мира криптовалют.
В отличие от конференции, организованной FTX в предыдущем году, на которой среди ключевых докладчиков были футбольная звезда Том Брэди, супермодель Жизель Бундхен и бывшие политические деятели Билл Клинтон и Тони Блэр, здесь было мало гламура. Место все так же было роскошным: в курорте скаты и другие морские создания плавают в открытых аквариумах; пальмы обрамляют кристальные воды; а отели карикатурны в своих масштабах и роскоши, подобно тропическому Лас-Вегасу. Но повестка дня была решительно несексуальной. Исчезли перерывы на массаж, утренняя йога и доклады о эффективном альтруизме, интеллектуальном движении, которое поддерживал Банкман-Фрид – речь шла только о регулировании.
Накануне мероприятия Дэвис встал у своего стола в ресторане Nobu, чтобы поднять тост. Его сообщение было простым: Забудьте о FTX. “Единственное, что сделала погромная ситуация с FTX, это укрепила критиков криптовалюты”, – сказал он, подняв бокал. “Цифровой активный мир здесь, чтобы остаться”. Это было редким признанием слона, который шествовал по залам конференции.
В своей вступительной речи на следующее утро Дэвис не упомянул FTX. Во время выступления на панели Кристина Роль, исполнительный директор BSC, назвала FTX “тремя проклятыми буквами”. Остальные участники панели прибегали к эвфемизмам. Это не было погромом FTX, это были “беспрецедентные вызовы” предыдущего года. Организатор, фирма под названием Finoverse, планировала провести панельную сессию о “уроках от FTX”, но убрала ее из программы после консультации с правительством, говорит Уилл Хаскинс, руководитель стратегии и контента, чтобы избежать “перебранки” с уже известными комментариями.
В настоящее время SCB обновляет свои криптовалютные регуляции рядом новых положений, которые должны быть записаны в закон до конца года. На D3 регулятор представил эти изменения как отражение технологических достижений в мире криптовалюты: “Мы знали, что, разрабатывая законодательство, есть вещи, которые мы не можем трогать, потому что не понимаем. Мы знали, что законодательство должно быть достаточно гибким, чтобы развиваться в соответствии с требованиями индустрии”, – сказала Роль в ходе панельной дискуссии. Но SCB не прямо признал, что некоторые новые правила, такие как обязательное отделение клиентских и корпоративных активов, казались отсылкой именно к механике предполагаемого мошенничества с FTX. В 83-страничном документе, описывающем обновления, не упоминается FTX.
Офис премьер-министра не ответил на запрос об интервью. Роль отменила интервью в последний момент, ссылаясь на проблемы с расписанием, но она согласилась говорить только при условии, что ее не будут спрашивать о FTX.
Стратегия, похоже, приносит плоды. За последний год 12 предприятий по обработке цифровых активов зарегистрировались в DARE, что увеличило общее число до 17, включая крупные компании, такие как Bitfinex и Galaxy Digital. Хотя доля этих компаний остается невеликой, Дэвис верит, что благоприятная регуляторная среда будет способствовать расширению. “Все хотят приехать на Багамы”, – сказал он в своем тосте. “Люди все еще спешат [сюда]”.
Решение удвоить прокриптовалютную политику было плохо принято некоторыми багамцами. “В наши дни кажется, что каждый раз, когда кому-то хочется сделать что-то плохое, они приезжают на Багамы”, – говорит Дон Армбристер, пенсионер и постоянный житель Нассау. Армбристер раньше не слышал о FTX до его падения, но сейчас он беспокоится о том, что позиция правительства может привлечь “неправильный вид бизнеса” и увеличить риск увязки Багам в следующий скандал. В онлайне ситуация аналогичная. Комментарии к недавнему посту на Facebook, рекламирующему расширение OKX на Багамах, полны критики готовности принять криптовалюту. “Опять начинается”, – написали несколько комментаторов. Другой спросил: “Еще один FTX?”
Другие представители багамского бизнеса в сфере криптовалюты на Нью-Провиденсе надеются, что обычные жители Багам будут склонны к принятию, со временем. “Свойственный для большинства развивающихся рынков страх перед неизвестным. А затем идут обвинения, когда неизвестное превращается в черную пятну”, – говорит Джиллиан Бетел. “Но кожа, которая вырастает вокруг раны, прочнее того, что было раньше”.
Между тем, согласно расписанию следующих повесток выборов, которые состоятся не раньше 2026 года, Конг говорит, что неудачливые события с FTX могут сыграть на руку правительству. “С политической точки зрения есть достаточно времени… для того, чтобы люди простили правительство за неправильное решение о вере в FTX”, – говорит он. Согласно Конгу, было бы легко для администрации Дэвиса занять антикриптовую позицию из-за данного “позорного” момента, но можно даже утверждать, что правительство стало еще более прокриптовым.
Однако, по мере того, как Багамы пытаются оторваться от событий вокруг FTX, чувство негодования в отношении его неприятного наследия остается, будто суть проблемы еще более ощутима из-за политики молчания. По словам Анастасии Чарлоу, жительницы Нассау, багамцы считают, что Банкмен-Фрид “использовал нас”.
В зависимости от результата, суд над Банкмен-Фридом может стать катарсисом для некоторых. Несколько обычных людей, с которыми разговаривал ENBLE, говорят, что они не следят за подробностями развития ситуации и вместо этого заняты более срочными делами в повседневной жизни. Однако участники криптосообщества будут внимательно следить за намеками на его мотивацию и психологическое состояние — а также за фигурами умственной гимнастики, которые, как предполагается, он прилагал, чтобы оправдать его предполагаемое хищение.
“Мне просто хочется знать, почему”, – говорит Карлайл Бетел. Основатель FTX жил жизнью избранного в Багамах, что приходит в яркое противоречие с лишениями, видимыми в Нассау, теми, “которыми мечтают и надеются обладать многие другие люди”, – говорит он. Но он всё промотал. “Итак, почему?”
