ETFы – налоговоэффективная альтернатива инвестиционным фондам
Люди всегда ищут способы сэкономить деньги и обеспечить свое финансовое будущее. Одним из ключевых аспектов этой цели является минимизация ненужных налогов. С огромным количеством доступных инвестиционных вариантов, важно выбирать мудро при принятии решения между взаимными фондами и ETF в налогооблагаемом инвестиционном счете. Давайте рассмотрим, почему биржевые фонды (ETF) могут быть более налоговоэффективным вариантом по сравнению с взаимными фондами, и как эти стратегии могут помочь снизить ваши налоговые платежи, не жертвуя доходностью инвестиций.
Взаимные фонды, налогооблагаемые счета и распределение капитальных выгод
Известно, что взаимные фонды несут высокую налоговую нагрузку на налогооблагаемых счетах. Существует высокая вероятность получения налогового счета из-за зачисления капитальных выгод, которые являются выплатами инвесторам из реализованных прибылей взаимного фонда. Когда взаимный фонд выплачивает капитальные выгоды, это уменьшает сумму, которую вы инвестировали, и вам приходится заплатить налог в размере от 15% до 50% от этой выплаченной суммы.
ETF против взаимных фондов: понимание налогообложения капитальных выгод
Биржевые фонды (ETF), в отличие от взаимных фондов, предлагают потенциальные налоговые преимущества. Это объясняется тем, что ETF редко выплачивают налогооблагаемые капитальные выгоды. Разница заключается в структуре ETF и взаимных фондов, а также в особенностях их сделок, конкретно в создании и погашении акций авторизованными участниками.
Биржевые фонды могут рассматриваться как налогоэффективные благодаря своим уникальным сделкам ‘в натуре’. Это означает, что когда авторизованные участники погашают свои акции ETF, они получают корзину ценных бумаг, а не деньги. При этом не возникают налогооблагаемые события, так как базовые ценные бумаги остаются неизменными. В отличие от этого, для погашения акций взаимных фондов требуется продажа ценных бумаг, что создает налогооблагаемые события при получении капиталовложений.
Более низкие относительные расходы: еще одно преимущество ETF
Еще одно преимущество, которое предоставляют ETF, заключается в том, что они обычно имеют более низкие относительные расходы по сравнению с взаимными фондами. Относительные расходы – это мера стоимости управления инвестициями и могут существенно варьироваться между взаимными фондами и ETF. Более низкие относительные расходы означают, что инвесторы сэкономят больше денег, что позволит им распределить эти средства на другие инвестиционные возможности или снизить общие затраты на портфель.
- Искусственный интеллект Google DeepMind ускоряет открытие новых мат...
- Новый метод извлекает огромные объемы тренировочных данных из модел...
- Трагическое происшествие стимулирует переоценку безопасности в Amazon
Консультация с финансовым консультантом
Если вы или ваш финансовый консультант инвестировали ваши налогооблагаемые счета во взаимный фонд, важно пересмотреть вашу инвестиционную стратегию, чтобы убедиться, что есть объективное обоснование выбора этого конкретного инвестиционного инструмента. Если нет, то, возможно, пришло время исследовать более умные альтернативы, такие как ETF, которые предлагают налоговые преимущества и более низкие относительные расходы. Выбор соответствующей инвестиционной стратегии может минимизировать вашу налоговую нагрузку, в конечном итоге приводя к долгосрочному финансовому успеху.
Цель жизни: снижение налоговых счетов благодаря налогоэффективным инвестиционным стратегиям
LifeGoal – это фирма, которая фокусируется на предоставлении стратегий для снижения налоговых счетов клиентов через инвестиционные возможности. Переключение с взаимных фондов на ETF позволяет инвесторам часто воспользоваться и налоговыми преимуществами, и более низкими относительными расходами. LifeGoal помогает клиентам принимать обоснованные решения относительно их инвестиций, давая возможность оптимизировать их финансовое благосостояние и строить надежное финансовое будущее.
Вывод
Выбор правильной инвестиционной стратегии имеет решающее значение для обеспечения возможности построить крепкую финансовую основу при снижении ненужных налогов. ETF предлагают налогоэффективный способ инвестировать в разнообразный спектр активов, постоянно превосходя взаимные фонды в отношении налоговых последствий. Не забудьте периодически пересматривать ваш инвестиционный портфельи проконсультироваться с надежным финансовым консультантом, чтобы разработать индивидуальный подход к инвестициям, учитывающий налоговую эффективность и помогающий обеспечить финансовое будущее.
Часто задаваемые вопросы
Почему ETF более налоговоэффективны в сравнении с инвестиционными фондами?
ETF имеют более высокую налоговую эффективность благодаря своим уникальным операциям “посредством передачи”, которые позволяют авторизованным участникам погасить свои акции ETF и получить корзину ценных бумаг вместо наличных денег. В процессе такой операции не происходит налогооблагаемых событий, поскольку базовые ценные бумаги остаются неизменными. Инвестиционные фонды, напротив, требуют продажи ценных бумаг для получения наличных денег для выкупа акций, что создает налогооблагаемые события с прибылью от капитальных вложений.
Что такое распределение прибыли от капитальных вложений?
Распределение прибыли от капитальных вложений представляет собой выплату, осуществляемую инвесторам из реализованной прибыли инвестиционного фонда. Когда инвестиционный фонд выплачивает распределение прибыли от капитальных вложений, это уменьшает сумму, которую вы вложили, и в результате вы получаете налоговый счет на сумму, распределенную между 15% и 50%.
Что такое коэффициент расходов?
Коэффициент расходов является мерой затрат на управление инвестициями и может значительно различаться между инвестиционными фондами и ETF. Более низкие коэффициенты расходов означают, что инвесторы экономят больше денег, что позволяет им направить эти средства на другие инвестиционные возможности или снизить общие затраты на портфель.
Каковы преимущества инвестиций в ETF в сравнении с инвестиционными фондами?
Инвестиции в ETF имеют несколько преимуществ по сравнению с инвестиционными фондами, такие как потенциальные налоговые преимущества и более низкие коэффициенты расходов. ETF обычно обладают большей налоговой эффективностью благодаря своим уникальным операциям “посредством передачи”, и их коэффициенты расходов, как правило, ниже, чем у инвестиционных фондов, что в конечном счете помогает инвесторам экономить больше денег.
Как может помочь финансовый консультант в выборе правильной инвестиционной стратегии?
Финансовый консультант может помочь вам пересмотреть вашу инвестиционную стратегию, обеспечивая обоснование выбора конкретного инвестиционного инструмента, такого как инвестиционные фонды или ETF. Они также могут предложить руководство по налоговоэффективным стратегиям и помочь вам принимать обоснованные решения о ваших инвестициях, позволяя вам оптимизировать свое финансовое благополучие и построить надежное финансовое будущее.
Опубликовано первым на Due. Читайте здесь.
Изображение от Karolina Grabowska; Pexels
