Соглашение Министерства юстиции покажет, что Binance слишком велика, чтобы потерпеть неудачу.
Договор Министерства юстиции подтвердит грандиозность Binance и невозможность ее провала.
В течение последних пяти лет Министерство юстиции США, как утверждается, проводит расследование крупнейшей криптовалютной биржи в мире Binance на предмет подозрений в отмывании денег, осуществлении деятельности без лицензии на передачу денежных средств и нарушении уголовных санкций. Но согласно сообщению Bloomberg Министерство юстиции готово заключить сделку – за 4 миллиарда долларов.
Ссылаясь на неизвестные источники, Bloomberg утверждает, что Министерство юстиции находится в переговорах с Binance о структуре сделки, которая может принять форму отсроченного судебного преследования, при котором власти возбудят уголовное дело против Binance, но откажутся от преследования, если биржа будет соответствовать определенным критериям и заплатит предложенный финансовый штраф. Соглашение не обязательно помешает Министерству юстиции возбудить уголовное дело против генерального директора Binance Чанпэня Чжао, но, что критично, оно позволит бирже продолжить свою деятельность. Ни Министерство юстиции, ни Binance не ответили на запрос о комментарии.
Для Министерства юстиции это был бы огромный успех, так как оно, так же как регуляторные органы США, стремится усмирить криптовалютную отрасль. Но выбор в пользу сделки вместо суда может быть обусловлен заботой о клиентах биржи и степенью ее укорененности в криптоиндустрии. Если компания рухнет под весом приговора, столкнутся с проблемами сотни тысяч обычных людей.
Как говорит Пол Тукманн, бывший прокурор США и партнер юридической фирмы Wiggin and Dana, отсроченное судебное преследование обычно используется в случаях, когда Министерство юстиции решает, что “побочные последствия уголовного преследования корпорации не стоят этого”. Также будет учтен “размер возможного ущерба для невинных сторон”, включая “акционеров, сотрудников или потребителей услуг компании”. Другими словами, Binance стала слишком крупной, чтобы разориться.
Как говорит Тукманн, “в целом не является политикой Министерства юстиции лишить кого-то бизнеса”.
- Амазон Эхо Поп стоит всего $18 всего за несколько дней до Черной Пя...
- «Самая отзывчивая беспроводная охранная камера, которую я тестирова...
- «Генеральный директор Binance Чанпэнг Чжао, как сообщается, уходит ...
В феврале 2023 года, на пике своей популярности, вскоре после провала конкурирующей фирмы FTX, Binance была ответственна за до 66 процентов криптовалютных торговых операций, осуществляемых на централизованных биржах (в отличие от пиринговых платформ) по всему миру. К октябрю ее доля рынка упала ниже 40 процентов, но Binance остается самой крупной биржей в мире по объему сделок.
Биржа привлекла внимание регуляторных органов, стремящихся повлиять на криптоотрасль. В начале этого года Комиссия по торговле товарными фьючерсами и фьючерсными опционами (CFTC) и Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), два американских регуляторных органа, подали гражданские иски, обвинив Binance в ряде нарушений, включая перепутывание средств клиентов, нарушения антиотмывания денег и искусственное раздувание объемов торговли.
Сотрудники Binance готовятся к уголовному преследованию компании, говорит один бывший сотрудник, попросивший сохранить анонимность из-за опасений отместки. Подтверждение того, что Министерство юстиции готовится к возбуждению уголовного дела, только усилит “беспокойство и тревогу” внутри компании, которые начались летом, когда начались массовые сокращения и отмена различных привилегий и льгот, говорит бывший сотрудник, который ушел из компании в начале этого года. Несмотря на то, что пока нет признаков непосредственной финансовой опасности компании, на Binance царит “общее ощущение гибели”, говорит бывший сотрудник.
Если США введут уголовные санкции против Binance, то, как говорит Джейкоб Сильверман, автор книги “Легкие деньги: криптовалюта, казино-капитализм и золотой век мошенничества”, это “заставит банки отступить”, эффективно подавив биржу, препятствуя ее возможности принимать деньги от клиентов. “Доступ к банковским услугам и долларам – это постоянная трудность и необходимость для всех криптовалютных компаний”.
Даже офшорные банки должны были бы присоединиться к строю, говорит Стивен Дил, скептически настроенный комментатор в отношении криптовалют. “Доллар США – это резервная мировая валюта … Банки полностью зависят от [долларовых] потоков из США”, – говорит он. “Если дело заключится в том, чтобы отказаться от Binance в качестве клиента или продолжить вести бизнес с США, то решение не будет сложным. Даже Китайский Банк полностью зависит от иностранных долларовых резервов.”
Если Binance упадет из-за возбуждения уголовных дел, это нанесет значительный ущерб, говорит Сильверман, особенно аппетит для сделок с криптовалютами обычных людей. “Если FTX не стал концом потребительской криптовалюты,как мы ее знаем, то срыв Binance точно будет,” – говорит он. “Это одна из нескольких опор, поддерживающих потребительский криптовалютный рынок и, безусловно, самая важная.”
Вакуум, оставленный Binance, учитывая его центральность для предоставляемых услуг во всех сферах криптоиндустрии, может быть еще большим, чем тот, который создал FTX, чей провал привел к обвалу цены криптотокенов, к краху других криптофирм, вызвал регуляторное расследование в США и, косвенно, к падению двух крипто-дружественных банков. “Как и FTX, Binance имеет много инвестиций и работает с многими своими коллегами, и многие криптохеджфонды торгуют на Binance. [Крах] будет катастрофическим, и многие обычные люди потеряют свои деньги,” говорит Сильверман.
Далеко не все подписывают идею, что проблемы Binance повлекут за собой крах всей отрасли. Компания не слишком крупна, чтобы провалиться, говорит Кори Клиппстен, генеральный директор финансовой компании Swan Bitcoin, и не факт, что Минюст США будет беспокоиться о потенциальном ущербе для инвесторов, особенно тех, которые находятся за его юрисдикцией. Менее миллиона человек использовали услуги Binance, ориентированные на США, до того, как в июне они приостановили долларовые депозиты в связи с иском SEC, хотя компания была обвинена регуляторами в том, что она позволяла гражданам США получать доступ к своей международной бирже, которая предлагает тип торговли на основе более рискованных долговых инструментов, требующий специальной лицензии в США. Однако, по словам Клиппстена, потребуется несколько лет для восстановления криптоиндустрии после “закрытия или парализации Binance”, и для новых игроков, чтобы “заполнить пробел”.
Ни конкретные обстоятельства возможных уголовных обвинений, которые могут быть предъявлены в отношении Binance, ни требования, которым компания должна будет соответствовать в рамках соглашения с Минюстом, пока не подтверждены.
Несколько сотрудников Binance говорят, что компания может безболезненно поглотить удар в размере 4 миллиардов долларов, но неясно, сможет ли биржа привести себя в соответствие с требованиями, которые Минюст намеревается накладывать в рамках отложенного обвинения. Также неясно, подпишет ли компания такое соглашение, которое, по словам Диля, противоречит “либертарианским, антигосударственным принципам, лежащим в основе криптовалюты.”
